롯데하이마트 ‘캐시백 사기’ 전말

직원이 사기 치는데…지점은 알고도 모른 척

[일요시사=경제1팀] 한종해 기자 = 롯데하이마트 우수판매직원이 고객들을 대상으로 사기 행위를 벌이다가 경찰에 자수한 사건이 발생했다. 피해자만 30여명, 피해액은 6억원에 이른다. 물건 값의 15%를 캐시백 해주겠다며 고객들에게 접근했다는데 사기 수법이 기상천외하다. 여기에 해당 지점이 직원의 사기 행각을 눈감아 줬다는 주장이 제기되면서 논란은 커지고 있다.
 

TV만 틀면 나오는 롯데하이마트 광고. 우리나라 사람들에게는 '전자제품 살 때는? 하이마트!'라는 인식이 뿌리 깊게 박혀 있다. 하이마트 매장들은 경쟁력 있는 가격과 다양한 종류의 전자제품, 가정용 전자기기를 제공하는 '원스톱' 쇼핑을 제공하면서 설립 이래, 괄목할 만한 성장을 이뤘다.

여기에 2012년 7월 롯데쇼핑에서 하이마트를 인수하고 같은 해 12월 롯데그룹에 편입되면서 날개를 달았다. 2014년 7월 현재 전국에 420곳의 매장이 있으며, 종업원은 계약직 419명을 포함해 3878명(2013년 12월31일 기준)에 이른다.

직원들 편법 동원

매장도 직원도 많다 보니 경쟁도 치열하다. 그 중 각 매장 내 판매사원 간 경쟁이 가장 치열하다. '세일즈마스터'라고 불리는 전문상담원이 그들이다. 세일즈마스터는 풍부한 상품지식과 친절 마인드를 갖춘 유통 전문인력이다. 우수사원으로 선정되면 회사로부터 표창을 받고 각종 인센티브를 챙기는 등 돌아오는 혜택이 다양하다.

사정이 이렇다 보니 일부 직원들은 편법을 동원하기도 한다. 진열상품을 새 제품인양 팔기도 하고 전시제품을 샀는데 중고품을 보내기도 한다. 하지만 지난 7월3일 드러난 롯데하이마트 상인네거리점 우수판매사원 캐시백 사기사건에 비하면 새 발의 피다.


이날 상인네거리점 전 판매사원 이모씨는 대구 달서구 경찰서에 자수하고 구속수감됐다. 고객 돈 수억원을 횡령했다는 것. 롯데하이마트 상인네거리점에서 PC코너를 담당하던 이씨는 작년 11월부터 최근까지 고객 30여명에게 물품대금을 미리 현금으로 주거나 자신의 계좌에 송금하면 원금과 함께 일정 금액을 캐시백 해주겠다는 식으로 접근, 고객 돈을 빼돌린 혐의를 받고 있다.

물건값 15% 되돌려준다고 고객들에 접근
미리 송금 받는 방식으로 수억원 빼돌려

대구에 사는 A씨는 지난 3월 말경 롯데하이마트 상인네거리점에서 이씨에게 김치냉장고와 에어컨을 구입했다. 카드결제를 마친 뒤 이씨가 "TV 두 대 값으로 현금 1000만원을 결제하면 회사에서 매달 25만원씩 6번의 캐시백을 주는 행사가 있다"며 A씨에 접근했다. 이씨는 "캐시백을 다 받은 후 물건을 안 받은 상태에서 취소를 하면 원금을 돌려받을 수 있다"고 제안했다.
 

 

 

150만원가량을 돌려받으면 김치냉장고와 에어컨을 더 저렴하게 구입하게 되는 셈이라고 생각한 A씨는 이씨와 롯데하이마트를 믿고 현금 1000만원을 이씨의 계좌로 입금했다. 이후 4월과 5월, 롯데하이마트 명의로 현금 25만원이 입금됐다. 처음에는 긴가민가하던 A씨도 돈이 입금되자 이씨를 완전히 믿었다.

문제는 세 번째 돈이 들어오기로 한 6월말 발생했다. 입금이 되지 않은 것을 확인한 A씨는 이씨에게 전화해 따졌고 이씨는 "사정이 생겼다"며 A씨의 집으로 찾아가겠다는 약속을 했다. 이상한 마음에 A씨는 롯데하이마트 상인네거리점을 찾았지만 이씨는 지난 6월28일 이미 퇴사하고 잠적한 상황. 그리고 7월3일 이씨가 경찰에 자수하면서 사기 행각은 만천하에 드러났다.

우수판매 직원이
고객돈 들고튀어

더욱 충격적인 사실은 피해자가 A씨 한 명이 아니라는 점이다. 드러난 피해자만 약 30여명, 피해액은 6억여원이다. 이씨는 지난 2011년 롯데하이마트 서남시장점에서 근무할 당시에도 비슷한 사기를 저지른 것으로 드러났다. 이씨는 서남시장점에서 2건의 사기 사건에 연루됐다.


하지만 피해액은 20만원 선. 소액인 데다가 이씨가 고객에게 피해금액을 돌려줘 회사로부터 경고조치를 받은 것으로 마무리됐다. 순환근무를 하는 롯데하이마트의 특성상 지난해 12월 상인네거리점으로 근무지를 옮겨 다시 범행을 저지르기 시작한 것이다.

고객 돈을 야금야금 횡령하던 이씨가 경찰에 자수하게 된 계기는 뭘까? 답은 이씨가 끝까지 치밀하지는 못했다는 점에서 찾을 수 있다. 범행 초기 이씨의 수법은 치밀했다. 이씨는 롯데하이마트에서 전자제품을 판매하면서 대금을 결제하고 영수증을 발행하고 고객에게 물품을 발송하는 것까지 완벽하게 처리하면서 지점의 의심을 피했다. 캐시백은 인터넷 뱅킹을 통해 입금자 명을 '하이마트'로 입력하고 한두 달 정상적으로 대금을 입금하면서 고객을 안심시켰다.

전자제품을 구매하는 고객들을 대상으로만 범행을 벌이던 이씨는 제품 거래와 상관없는 고객들에게도 마수를 뻗치기 시작했다. 고객들에게 요구하는 금액도 100만원 선에서 1000만원 선으로 크게 늘었다. 이에 따라 이씨의 수상한 행각을 의심하는 고객도 늘어났다. 그런 고객들은 원금을 돌려주는 선에서 무마했다. 하지만 돌려막기는 한계가 있었다. 결국 피해액을 감당하지 못할 정도에 이르자 스스로 경찰에 출두하는 선택을 한 것이다.

회사는 범행 인지

이씨가 근무했던 2개의 지점에서 이씨의 범행을 어느 정도 인지하고 있었다는 점에서 롯데하이마트의 허술한 직원 관리가 피해 규모를 키웠다는 지적이 나오고 있다.

롯데하이마트 측은 "억울하다"는 입장이다. 직원 개인 비리라는 것. 롯데하이마트 관계자는 <일요시사>와의 통화에서 "도박에 손을 댄 이씨가 빚을 갚기 위해 고객 돈에 손을 대기 시작한 것으로 보인다"며 "판매·수금 과정에서 문제가 없어 지점에서 사전 파악이 어려웠다"고 해명했다.

이 관계자는 "다만 이씨가 롯데하이마트 직원으로 있으면서 범행을 저질렀다는 점에서 도의적인 책임을 느낀다"며 "경찰 조사결과에 따라 책임을 져야 할 부분이 있다면 그에 따를 것"이라고 말했다.

 

<han1028@ilyosisa.co.kr>



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<단독> ‘또다시 나타난 그때 그 사기꾼’ 케이삼흥은 왜 서울시 팔았나

[단독] ‘또다시 나타난 그때 그 사기꾼’ 케이삼흥은 왜 서울시 팔았나

[일요시사 취재1팀] 장지선 기자 = 케이삼흥 사태가 대국민 사기극으로 번질 조짐을 보이고 있다. 피해자가 최소 1000여명, 피해액은 수천억원에 이르는 등 실체가 드러날수록 피해가 눈덩이처럼 커지는 상황이다. 피해자들은 무엇에 홀려 돈을 넣었을까? 무엇이 그들에게 절대적인 믿음을 안겨줬을까? “징조도 없었어요. 2월까지는 돈이 잘 들어왔거든요. 3월25일하고 27일에 원금하고 배당금이 안 들어오면서 난리가 난 거죠.” <일요시사>와 연락이 닿은 한 케이삼흥 투자 피해자는 여전히 정신이 없는 듯했다. 이 피해자는 가족과 지인에게도 투자를 권유했다고 한다. 현재 원망 그 이상의 감정을 받고 있다고 토로했다. 2월까진 괜찮았다 최근 케이삼흥 사태가 일파만파로 번지고 있다. 2021년 설립된 부동산 투자플랫폼업체 케이삼흥은 월 최소 2% 수익을 보장하겠다며 투자자를 끌어모았다. 연 단위로 따지면 24%의 고수익 투자상품인 셈이다. 피해자는 ‘정부’ ‘지방자치단체’ ‘공공기관’ 등의 말에 현혹된 것으로 보인다. 케이삼흥은 정부나 지방자치단체가 개발 예정인 토지를 매입한 뒤 개발사업이 확정되면 소유권을 넘겨 보상금을 받는 방식으로 수익을 만들 수 있다고 홍보했다. ‘토지 보상 투자’라는 용어가 나왔다. 직급에 따라 수익금을 차등 지급하는 다단계 방식으로 업체를 운영해 전형적인 ‘다단계금융 사기’라는 의혹도 제기됐다. 이번 사태서 의문이 제기된 부분은 횡령 등의 혐의로 복역한 경험이 있는 김현재 케이삼흥 회장이 어떻게 또다시 수천명에 이르는 투자자를 끌어모았는지다. 김 회장은 ‘기획부동산’의 창시자로 불린다. 토지를 싼 가격에 사들인 뒤 개발 호재 등이 있다고 소문내 이를 쪼개 파는 방식으로 사기를 저질렀다. 이 과정서 투자금 200억원을 횡령한 혐의 등으로 2006년 징역 3년형을 선고받았다. 20여년이 지난 2021년 김 회장은 ‘케이삼흥’이라는 회사를 만들었다. 서울 등 전국에 7개 지점을 둔 케이삼흥은 언론 광고 등 공격적인 마케팅을 통해 투자자를 모았다. 한 케이삼흥 직원에 따르면, 7개 지점서 일하는 직원은 300~350명가량이었다. 직원들은 이른바 가족·지인 영업을 통해 투자자를 모집했다. 월 2% 수익 약속에 수천명 투자 20년 전과 과정도 결과도 같다? 대부분의 직원은 중·장년층으로 인터넷 기사 등을 통해 공개된 김 회장의 과거를 잘 알지 못했던 것으로 보인다. 김 회장의 사기 전과를 알고 있던 피해자 역시 “원래 무죄였다”거나 전직 대통령을 거론하는 김 회장의 말솜씨에 넘어갔다고 한다. 훈장, 공적비, 기부 기사 등은 김 회장의 주장에 힘을 실었다. 따박따박 통장에 찍히는 배당금은 김 회장에 대한 신뢰를 굳건하게 만들었다. 투자금의 1.5~2%에 이르는 배당금이 매달 입금되고 계약에 따라 만기가 되면 원금이 들어오는 구조였다. 예를 들어 1000만원을 투자하고 3개월 만기로 계약을 맺었다면 1060만원을 돌려받게 되는 셈이다. 요즘 같은 저금리 시대에 파격적인 수준이었다. 김 회장은 본인의 사재를 털어 부족한 부분을 메꾸고 있다고 직원들에게 말한 것으로 전해진다. 그러면서 직원들에게 더 열심히 일하라고(투자자를 모집하라고) 했다는 것이다. 피해자들에 따르면, 김 회장은 자신의 재산이 1조원에 달한다고 주장했다. 수익이 나기 전까지 자신의 돈으로 원금과 배당금을 일부 주고 있다고 여러 차례 강조했다고 덧붙였다. 꾸준히 원금과 배당금을 받은 대부분의 피해자는 더 많은 돈을 재투자했다. 피해액이 천문학적인 수준으로 불어난 이유다. 하지만 ‘윗돌 빼서 아랫돌 괴는’ 방식의 사업구조는 자금 순환이 막히면서 결국 무너져 버렸다. 피해자는 지난 2월까지 원금과 배당금을 정상적으로 받았기에 케이삼흥 사태를 예측하지 못한 것으로 보인다. 피해자 중장년층↑ 하지만 경고음은 분명히 존재했다. 회계법인은 케이삼흥에 대해 ‘감사 의견 거절’을 냈다. 감사 의견 거절은 ▲감사인이 감사보고서를 만드는 데 필요한 증거를 얻지 못해 재무제표 전체에 대한 의견 표명이 불가능할 때 ▲기업의 존립에 의문이 들 때 ▲감사인의 독립성 결여 등으로 회계 감사가 불가능한 상황에 제시한다. 기업 내부 사정이 심상찮다는 소리다. 케이삼흥의 경우 ‘회계연도의 현금흐름표 및 재무제표에 대한 주석을 받지 못했다’가 감사 의견 거절의 근거가 됐다. 그럼에도 수많은 피해자는 김 회장을 철석같이 믿었다. 오히려 정관계 인사를 잘 안다는 김 회장의 말이 피해자의 투자심리를 부추겼다. 과거에도 김 회장은 기획부동산 사기로 검찰 조사를 받던 시기에 정관계 로비 의혹을 받은 바 있다. 당시 김 회장이 횡령한 돈 일부가 정치자금으로 흘러 들어갔다는 의혹이 제기된 것이다. 정치권 등의 유력인사를 언급해 투자자의 믿음을 사는 김 회장의 수법은 이번 케이삼흥 사태서도 반복된 것으로 보인다. 한 피해자는 “(김 회장이)정치인 인맥이 많다는 말을 하곤 했다”고 말했다. 다양한 통로로 정보를 얻는 젊은 층에 비해 정보에 어두운 중‧장년층은 김 회장이 주장하는 인맥에 신뢰를 보냈다. 사기 전과 있는데도… <일요시사> 취재에 따르면 김 회장은 서울시 고위공무원과의 친분도 주장했다. 강연 과정서 서울시 고위공무원의 직책을 언급하면서 그를 통해 협조 약속을 받았다는 주장을 펼쳤다. 이 과정서 토지나 주택 등을 관리하는 공공기관의 이름도 등장한다. 투자자에게 수익금에 대한 확신을 심어주려는 의도로 파악된다. 김 회장은 “작년에는 부동산 경기 자체가 불투명하니까 1년 동안 거의 안했어요. 착공 들어가려면 제일 먼저 하는 게 보상 업무잖아요. 올해 작년 것까지 합쳐서 하고 있어요. 사업계획 세워놓은 것은 차질이 없다고 하니까”라고 말한다. 그러면서 공공기관, 서울시 고위공무원 직책을 말하면서 “(서울시 고위공무원 직책이)그걸 관장하고 있다”고 설명했다. 김 회장이 언급한 직책은 서울시서 주택, 재난안전 등을 관리하는 역할을 맡고 있다. 김 회장은 “(서울시 고위공무원을)만나서 사업이 진행되면 케이삼흥 것을 우선적으로 하겠다(는 약속을 받았다)”고 했다. 토지 보상을 하는 과정서 케이삼흥에 우선적으로 협조한다는 것으로 풀이된다. 김 회장은 ‘주진입도로’ 등을 언급하면서 “2단계든, 3단계든 관계없이 케이삼흥 것을 먼저 협조해주겠다고 그 약속까지 제가 다 받아냈으니까. 하반기에 보상 나오는 것은 확실합니다”라고 강조했다. 강연에 참석한 투자자들은 중간중간 호응하다가 김 회장의 말이 끝나자 박수를 치면서 환호했다. 정치인 인맥·훈장 자랑 당사자는 “처음 들었다” 서울시 관계자는 사실 확인을 요청하는 <일요시사>에 “개인적인 부분에 대해서는 확인을 해줄 수 없다”는 입장을 밝혔다. 김 회장이 언급한 직책의 인물은 지난 8일 <일요시사>와의 통화서 “김현재라는 이름은 지금 처음 듣는다”고 전했다. 케이삼흥이라는 회사명도 이날 처음 들었다고 주장했다. 김 회장과는 사적 친분은 물론이고 전혀 관계가 없다는 말이다. 현재 케이삼흥 사태는 서울경찰청 금융범죄수사대서 수사하고 있다. 김 회장 등 케이삼흥 경영진은 특정경제범죄가중처벌법(특경법)과 유사수신행위 규제법 위반 등의 혐의를 받는다. 지금까지 파악된 피해자와 피해액은 최소 규모로 시간이 가면 더 늘어날 가능성이 제기되고 있다. 특히 직원으로 불린 모집책이 가족이나 지인 등을 상대로 투자를 권유한 경우가 많아 가정이 파탄난 사례가 있는 것으로 알려졌다. 또 피해자 가운데 일부는 가족의 병원비 등을 투자금으로 넣은 경우도 있었다. 피해자들은 수사기관에 고소하거나 집회를 준비하는 등 개별적으로 대응하고 있는 것으로 알려졌다. 전문가들은 빠른 수사가 관건이라고 입을 모았다. 시간이 흐를수록 피해자가 받는 정신적 고통이 커지기 때문이다. 실제 케이삼흥 사태와 같은 대형 사건서 투자금을 돌려받지 못하거나 투자를 권유한 사람에게 독촉을 받던 피해자가 스스로 목숨을 끊는 사례를 심심찮게 볼 수 있다. 빠른 수사 피해 복구는? 한 피해자는 “가족과 지인 돈까지 다 끌어모아서 투자했다. 원금만이라도 제발 돌려받고 싶다. 가족과 지인들에게 얼굴을 들 수 없다”고 안타까워했다. 직원이면서 동시에 투자자인 이 피해자는 5억원 이상을 투자금으로 넣었다고 고백했다. 김 회장의 입장을 듣기 위해 문자메시지, 전화 등을 통해 연락을 취했지만 닿지 않았다. <jsjang@ilyosisa.co.kr>